Investir en vert et contre tout
Bienvenue dans ce troisième épisode du Podcast Ouverture. Une série de podcasts proposée par Paperjam, qui rend le monde de l’investissement accessible à tous, vous présente ses dernières tendances et partage également ses plus fortes convictions.
Personne, pas même les marchés, ne peut faire l’impasse sur la crise environnementale, climatique et toutes ses conséquences. Les investisseurs souhaitent aujourd’hui donner du sens et une dimension éthique à leur démarche. Précurseur sur le sujet, La Financière de l’Echiquier accompagne ses clients dans cette direction, comme nous l’explique Stéphane Van Tilborg, son Country Head Benelux.
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« En 2020, pour la première fois dans l’ère post-industrielle, le monde a davantage investi dans les énergies vertes que dans les énergies fossiles » nous explique Stéphane Van Tilborg. Ce signal a de quoi redonner des couleurs à l’avenir, qui en a bien besoin ! Perte de biodiversité, réchauffement climatique… Pourtant, il est possible de conjuguer investissement performant et investissement responsable. Les enjeux sont bien sûr environnementaux, mais aussi sociétaux et financiers.
Les crises environnementales que nous connaissons engendrent d’importantes répercussions financières.
Investir de manière responsable passe par l’exclusion de certains secteurs de l’économie ou de certaines valeurs sujettes à controverse. Le tabac, l’industrie pétrolière, les activités entrainant une dégradation des écosystèmes, comme la production d’huile de palme par exemple. Au-delà de la stricte rentabilité financière, l’analyse porte également sur des critères extra-financiers : les critères ESG pour Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance, une façon d’aborder les démarches RSE des entreprises.
Et quand l’investissement prend en compte ces critères ESG, nous pouvons parler d’ISR, l’Investissement Socialement Responsable, les fonds étant labellisés ISR ou non en fonction des contraintes qu’ils s’imposent. Pas toujours facile de s’y retrouver dans tous ces concepts ! D’autant plus quand on sait qu’aujourd’hui, il y a plus de 900 produits labellisés ISR en Europe … D’où l’importance d’être accompagné par des experts compétents, capables d’appréhender la crédibilité de tel ou tel produit.
Grâce à une méthodologie propriétaire d’analyse ESG nommée « Maturité Climat et Biodiversité », La Financière de l’Echiquier parvient à inscrire sa démarche dans la rigueur et la transparence la plus totale, la meilleure arme anti-greenwashing. Une équipe d’experts internes analyse les données fournies par une entreprise, rencontre son équipe dirigeante et si les résultats sont suffisamment exigeants l’entreprise peut être intégrée au portefeuille d’un fonds ISR. LFDE est même allée plus loin en développant une gamme de fonds à impact dès 2017, avec notamment une stratégie adossée aux Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU.
Retrouvez les deux premiers podcast : Investir dans les étoiles, les pieds bien sur Terre et Les 5 commandements de l’investisseur avisé