Pourquoi rencontrer un ingénieur patrimonial ?

Faut-il parler de ses projets patrimoniaux (donation, protection du conjoint, cession d’entreprise) à son gérant privé ?

Une gestion privée peut-elle vous accompagner dans vos choix patrimoniaux ?

LFDE a fait le choix d’intégrer dans l’offre de sa gestion privée les services d’ingénierie patrimoniale pour apporter à ses clients un accompagnement patrimonial complet, un conseil à 360 °.

Explications de Thibault Cassagne, Responsable en Ingénierie Patrimoniale et Avy Amiel, Gérant Privé.

Quelles sont les missions de l’ingénieur patrimonial ?

Notre équipe d’IP apporte une expertise fiscale et juridique afin d’accompagner dans le temps nos clients (famille ou chef d’entreprises) dans leurs différentes problématiques. Notre but est d’apporter du conseil à valeur ajoutée pour bâtir une stratégie patrimoniale cohérente par rapport aux objectifs patrimoniaux définis.

Quelles sont les types de problématiques auxquelles vous êtes confrontées ?

Je les classerais peut-être en 4 catégories :

–La structuration du patrimoine privé et professionnel (ai-je intérêt à loger des biens immobiliers dans une SCI ? dirigeant d’entreprise, une société holding est-elle pertinente ? Quelle enveloppe privilégiée pour investir de nouveaux capitaux ?).

-La transmission de patrimoine privé et professionnel (comment optimiser ma transmission au profit de mes enfants ? Comment préparer et anticiper la cession/ transmission de mon entreprise ?..)

-La protection du conjoint survivant.

-Ou encore toutes les problématiques liées à l’acquisition d’un actif à l’étranger ou d’une mobilité à l’international.

Quelle est la place de l’ingénieur patrimonial dans l’accompagnement des clients ?

Nous pouvons intervenir aussi bien pour répondre à une problématique précise que de manière plus large pour élaborer un bilan patrimonial. Le but étant d’accompagner dans le temps nos clients. Notre analyse repose toujours sur une approche globale de la gestion de patrimoine sans laquelle un conseil éclairé ne pourrait être donné.

Comment vous situez vous par rapport aux autres conseils ?

Nous n’avons pas vocation à nous substituer aux conseils habituels de nos clients bien au contraire… ! Mais plutôt de travailler en synergie et en interprofessionnalité, gage d’efficacité. Par ailleurs dans certains cas nous n’hésitons pas à mobilier nos partenaires externes lorsque les besoins le nécessitent.

Merci Thibault pour cet éclairage, pour rencontrer un ingénieur patrimonial, n’hésitez pas à vous rapprocher de votre gérant privé ou à nous contacter.